Мошенник первым переводит криптовалюту, а его контрагент получает уведомление о переводе и отправляет рубли. Однако затем мошенник отзывает свой перевод, а жертва остается и без криптовалюты, и без рублей. Деятельность таких обменников действительно никто не контролирует, однако на них иногда обращают внимание правоохранительные органы, отметил аналитик инвестиционной компании Exante Владимир Ананьев.
Криптообменники также обеспечивают конфиденциальность пользователей и защиту от мошенничества, что делает их одним из самых удобных способов покупки и продажи криптовалют. Если вы хотите купить или продать криптовалюту в Москва Сити, то обратитесь к надежному криптообменнику и получите доступ к мировому рынку криптовалют. К слову, за подобные операции по обмену долларов на рубли, а не на криптовалюту предусмотрен административный штраф в размере от 75 до 100% суммы незаконной операции. О ряде минусов таких обменов крипты «Известиям» рассказал анонимно другой пользователь.
Некоторые из низ работают со средствами, полученными незаконным путем, утверждает Bloomberg. Иногда мошенники, чтобы усыпить бдительность начинающих пользователей p2p-платформ, предлагают им совершить тестовую сделку на небольшую сумму. Мошенник продает небольшой объем криптовалюты, причем отправляет ее первым. В итоге сделка совершается честно — жертва получает криптовалюту, причем зачастую по выгодному курсу. Через несколько тестовых сделок жертва готова обменять более крупную сумму.
Эксперт полагает, что в следующем году Банк России активно возьмется как за финансовые пирамиды с криптовалютами, так и за криптообменники. При этом крупные инвесторы с нужными связями всё так же смогут выводить с помощью крипты активы за рубеж в обход всех нормативных требований – просто потому что у них будет соответствующий административный ресурс, уверен эксперт. По данным Bloomberg, за последние десятилетия в Москве-Сити арендовали офисы не менее 50 компаний, имеющих отношение к обмену и «отмыву» криптовалюты. Доверие «клиентов» издание связывает с «высокой репутацией» арендаторов, а безопасность обналичивающих фирм заключается в том, что управляющая компания «Федерации» Aeon даже не знает, какие именно компании арендуют помещения. Отдельные этажи башни принадлежат более чем 100 другим организациям. «Известия» обнаружили девять криптообменников, которые готовы поменять стейблкоин Tether (USDT), привязанный к курсу доллара, на наличную валюту.
«Операции с цифровыми валютами несут существенные риски для финансовой стабильности и инвесторов, а также климатические риски», – говорится в обзоре ЦБ. Регулятор обращает внимание на то, что цифровые валюты из-за своего анонимного характера массово используются в преступной деятельности, в том числе в отмывании доходов, наркоторговле, финансировании терроризма. На 22-м этаже находится компания EggChange, которую в США и в Европе обвиняют в отмывании денег.
Кроме того, Легкодымов и Шахнов руководили московской фирмой «Гуару», принадлежащей знаменитому в криптокругах бизнесмену Якову Доличу. Это гражданин Германии и один из основателей компании Genesis Mining, крупнейшего мирового поставщика вычислительной мощности с 2 млн клиентов. Криптофермы Genesis Mining находятся в Исландии, Канаде и Боснии. Офис — кое-как обставленные две комнаты (дверь в остальные помещения закрыта), внутри двое мужчин, один — в гавайской рубашке — сидит за столом возле окна. Мужчина в гавайской рубашке все путает, почему-то он думает, что мы хотим продать USDT, а не купить их.
Во-первых, данные по оборотам торгов могут отражать поочередные покупки и продажи. Во-вторых, часть объема операций с цифровыми валютами – это продажи валюты, полученной в результате майнинга. Эксперты компании Recorded Future, специализирующейся на кибербезопасности, утверждают, что деловой центр «Москва-сити» стал хабом, через который якобы проходят незаконные операции с криптовалютой, сообщает The New York Times.
Шесть миллионов против «обнуления» и 10 тысяч подозрительных УИКов
Комиссия в том же Райффайзенбанке станет меньше, поэтому банковский перевод более выгодный. Во-вторых, крупные суммы сложно выводить с криптобиржи на банковские счета, такие переводы могут вовсе заблокировать. «С 2017 года вариантов подобного мошенничества стало очень много, а «спецоперация» и санкции привели к увеличению предложений от злоумышленников на рынке», — говорит Бражников. Проблема усугубляется тем, что в законодательстве статус криптовалют и понятий криптовалютного рынка еще не прописан, поэтому привлечь мошенников к ответственности сложно, отмечает он. Подобное мошенничество становится возможным из-за сложной системы перевода криптовалюты. Когда пользователь инициирует биткоин-транзакцию, она подписывается и отправляется в сеть — для того, чтобы она завершилась, ее должны проверить майнеры, которые получают с этого комиссию.
Участники обсуждения рекомендовали несколько проверенных ими обменников, среди них, ProstoCash, 24xbit.com, а также агрегатор Exchanger. Небезопасны такие операции и с точки зрения защиты персональных данных клиентов. Так, например, в сети появилась информация о том, что операторы вируса-вымогателя «LockBit» угрожают выложить в открытый доступ сведения о более 100 тыс. Если покупатель не найдется до 21 февраля, то адреса электронных почт, хешированные пароли и другие данные клиентов появится на сайте злоумышленников.
Блинкен: США осуждают попытку государственного переворота в Нигере
Размер операций на рынке пропорционален объему его роста за счет притока новых инвесторов и их вложений. По его словам, объем операций по обмену крипты на наличные деньги в стране может за год достигать нескольких десятков миллиардов долларов. В сентябре власти США объявили о введении санкций против российского криптообменника Suex, который зарегистрирован в Праге, а также имеет офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника.
Как-то легализовать обменники в России власти не успели, поэтому неизвестно, какой на их кошельках лежит объем монет и какой есть запас средств. Криптообменники не смогут в текущей ситуации пополнять свои запасы наличных долларов, поэтому, когда они закончатся, схема станет неактуальной. Скорее всего, в дальнейшем сформируется тенденция покупки валюты в крупных объемах через черный рынок и граждане смогут сделать такую операцию самостоятельно, отметил аналитик ФГ «Финам» Максим Пухов. По данным американского Минфина, по меньшей мере четыре компании из башни «Восток» причастны к отмыванию денег, связанных с индустрией вымогательства, которая с 2011 года принесла преступниками 1,6 миллиарда долларов. Наибольшие претензии у американских властей к компании Suex, которая снимает офис Suite Q на 31-м этаже башни. Согласно данным компании Chainalysis, занимающейся исследованием блокчейн-контрактов, она с 2018 года провела операции по меньшей мере со 160 миллионами долларов в биткоинах из незаконных и высокорискованных источников.
- За строительство небоскреба отвечала компания ЗАО «Башня Федерация», учрежденная в 2002 году владельцем Mirax Group Сергеем Полонским, ставшим ко второй половине нулевых одним из богатейших бизнесменов страны.
- Комиссии на вывод в фиат и особенно обналичивание большие, ответил Smith.
- Во всех этих случаях деньги, которые переводятся через криптовалюту, совершенно легальные.
- «Известия» обнаружили девять криптообменников, которые готовы поменять стейблкоин Tether (USDT), привязанный к курсу доллара, на наличную валюту.
Он применял площадки для P2P обмена, продавал валюту частным лицам, а они переводили деньги на карту. Он не смог воспользоваться криптообменником, чтобы вывести активы в наличные деньги, так как в Сочи на тот момент не было таких компаний. А некоторые пользователи вместо отправки денег за перевод монет присылают поддельный чек о совершенной операции. Если второй участник сделки поверит, что средства не пришли из-за небольшой задержки при банковском переводе и подтвердит получение денег на площадке, то криптовалюта перейдет мошеннику. Борьба с незаконными транзакциями возможна при прозрачности бирж и их сотрудничестве с регуляторами.
Отмывание денег через криптовалюты в Москва-Сити: уязвимости и меры противодействия
По словам источника Daily Storm, работают они где попало, «всего боятся, никем не прикрыты, но врут про крышу». Такие зарабатывают, как правило, на неопытных клиентах и, как отметил бизнесмен, иногда «скатываются в кидалово». Все торговцы на рынках выводят прибыль через них [свои обменники]. Не кидают, но и начать работать с ними почти невозможно», — продолжил собеседник. В 2021 году криптовалюты от кибервымогательства на более чем $400 млн прошли через связанные с Россией адреса. Это около 74% совокупного дохода от вирусов-шифровальщиков, говорится в отчете Chainalysis (Chainalysis проектирует и разрабатывает программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег в криптосфере).
А еще Луговой — активный член рабочей группы Госдумы по регулированию криптосферы, он любит давать интервью на эту тему. Правда, в беседе с журналистами не уточняет, что источник его глубокой экспертизы в этой сфере — собственный криптообменник и подпольная криптоферма. Совсем недавно депутат настаивал, что использование криптовалюты для противоправной деятельности — во многом миф. Значит ли это, что в обменник Bankoff в «Москва-сити» приносят сумки только с легальным налом? А вывод из России обошелся бы в 45 евро (5%), если действовать через стабильно работающий Райффайзенбанк. Итого мы получили бы 857 евро на зарубежном счете, то есть меньшую сумму, да еще через несколько дней и с волнениями за SWIFT-перевод.
При этом вывод Tether на текущий момент остается единственной возможностью легального экспорта капитала или суррогатов наличности из страны, сообщил эксперт. По его мнению, обход санкций и валютных ограничений еще более важен для предприятий и вскоре может вырасти роль серой доли рынка. SUEX — одна из компаний-криптообменников, располагающихся в башне «Восток», — стала первой российской компанией, против которой Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ввело санкции.
«Носились по «Москва-Сити», чтобы поменять 30 миллионов за раз»
Во всех этих случаях деньги, которые переводятся через криптовалюту, совершенно легальные. Еще один крупный собственник площадей в небоскребе (у него более 1500 квадратов на 26-м этаже) — Владимир Шушарев, отец бизнесмена Игоря Шушарева. Шушарев-младший был совладельцем компаний, имеющих отношение к дистрибьютору дешевой водки «Статус групп», связанному с главой Росалкогольрегулирования Игорем Чуяном.
А вот доступ инвестора к монетам обеспечивают приватные ключи. Для хранения таких ключей существуют физические, то есть аппаратные, или «холодные» кошельки. Еще один популярный способ кражи криптовалют — мошеннические схемы.
Более того, мы сохраняем анонимность не только при покупке, но и при хранении. Мы будем официальными собственниками, но в любое время Вы можете стать владельцем и в это же время мы автоматически потеряем какие-либо права на ваше приобретение. Этот специальный как безопасно выводить криптовалюту механизм позволяет нашим клиентам сохранить анонимность и полностью защитить свои права владения», — ответили на наше письмо. «Мы организуем для клиентов возможность, став собственником винной коллекции, через некоторое время продав ее, получить прибыль.
По данным их сайтов, резервы организаций составляют более $4,2 млн живыми деньгами. В ряде компаний подтвердили, что проводят такие операции, и рассказали корреспонденту «Известий» об условиях. При верном регулировании риски обмена крипты на наличные деньги будут не выше, чем при обычных операциях с валютой, считает основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский. По его мнению, такой контроль переведет эту сферу из серой зоны в белую. Среди других компаний, которые готовы обменять биткоин на наличные — Coinschanger c минимальным порогом в 1 млн рублей, Transfer24 — от 350 тыс.
Задержанные в Швеции россияне оказались частью сети ГРУ по обходу санкций
Эта фирма из далекого Братска, продающая электричество промышленным потребителям в Иркутской области. Западные страны вводят санкции против депутатов, крупных бизнесменов, пропагандистов и иных пособников путинского режима. Банки — безо всяких официальных санкций — блокируют зарубежные переводы простых россиян. Для уехавших россиян это, по сути, спасение — возможность быстро и без проблем выводить зарплату или, наоборот, пересылать деньги оставшимся в России родным и близким. К сожалению, аферисты постоянно придумывают новые уловки, рассказывают в Garantex. Последняя схема — аналог звонков гражданам от мошенников якобы из службы поддержки Сбербанка.